{"id":56609,"date":"2026-08-08T06:07:11","date_gmt":"2026-08-08T12:07:11","guid":{"rendered":"https:\/\/reporterosdelsur.org\/diario\/?p=56609"},"modified":"2026-08-08T06:07:15","modified_gmt":"2026-08-08T12:07:15","slug":"hacienda-endurece-reglas-contra-el-lavado-de-dinero-empresas-deberan-reforzar-controles-de-riesgo","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/reporterosdelsur.org\/diario\/2026\/08\/hacienda-endurece-reglas-contra-el-lavado-de-dinero-empresas-deberan-reforzar-controles-de-riesgo\/","title":{"rendered":"Hacienda endurece reglas contra el lavado de dinero; empresas deber\u00e1n reforzar controles de riesgo"},"content":{"rendered":"\n

Las nuevas disposiciones obligan a quienes realizan actividades vulnerables a evaluar riesgos, identificar al beneficiario controlador y conservar expedientes de clientes durante al menos 10 a\u00f1os. Las medidas comenzar\u00e1n a aplicarse el 30 de noviembre de 2026.<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Ciudad de M\u00e9xico.<\/strong>\u2014 La Secretar\u00eda de Hacienda y Cr\u00e9dito P\u00fablico (SHCP) modific\u00f3 las disposiciones para prevenir, identificar y detectar operaciones con recursos de procedencia il\u00edcita<\/strong>, con nuevas obligaciones para empresas y personas f\u00edsicas que realizan actividades consideradas vulnerables.<\/p>\n\n\n\n

Los cambios, publicados en la edici\u00f3n vespertina del Diario Oficial de la Federaci\u00f3n (DOF)<\/strong>, buscan fortalecer los mecanismos de prevenci\u00f3n y combate al lavado de dinero mediante controles m\u00e1s estrictos sobre clientes, operaciones y estructuras corporativas.<\/p>\n\n\n\n

Uno de los principales cambios establece la obligaci\u00f3n de implementar procesos formales de evaluaci\u00f3n de riesgos<\/strong>, mediante los cuales los sujetos obligados deber\u00e1n identificar, analizar y mitigar las posibilidades de que sus servicios u operaciones sean utilizados para actividades il\u00edcitas.<\/p>\n\n\n\n

Expedientes deber\u00e1n conservarse 10 a\u00f1os<\/h3>\n\n\n\n

De acuerdo con las nuevas reglas, las empresas y personas f\u00edsicas sujetas a estas disposiciones deber\u00e1n integrar expedientes \u00fanicos de identificaci\u00f3n de sus clientes y usuarios<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n

La informaci\u00f3n tendr\u00e1 que mantenerse actualizada, ser verificable y conservarse de manera segura durante un periodo m\u00ednimo de 10 a\u00f1os<\/strong>, con el prop\u00f3sito de facilitar las labores de supervisi\u00f3n e investigaci\u00f3n de las autoridades.<\/p>\n\n\n\n

\"\"<\/figure>\n\n\n\n

Tambi\u00e9n se fortalecen los mecanismos para identificar al beneficiario controlador<\/strong>, es decir, la persona f\u00edsica que obtiene finalmente los beneficios de una operaci\u00f3n o que ejerce el control sobre una empresa, estructura corporativa o transacci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n

Clientes ser\u00e1n clasificados por nivel de riesgo<\/h3>\n\n\n\n

Las nuevas disposiciones establecen adem\u00e1s un esquema para clasificar a los clientes de acuerdo con su nivel de exposici\u00f3n, mediante categor\u00edas de riesgo bajo, medio y alto<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n

Esta clasificaci\u00f3n permitir\u00e1 que las empresas apliquen medidas de vigilancia y control diferenciadas dependiendo del nivel de riesgo detectado.<\/p>\n\n\n\n

Para los clientes considerados de alto riesgo<\/strong>, deber\u00e1n recopilar informaci\u00f3n m\u00e1s detallada, particularmente sobre el origen y destino de los recursos.<\/p>\n\n\n\n

Tambi\u00e9n se contemplan medidas reforzadas para operaciones relacionadas con personas pol\u00edticamente expuestas<\/strong> y aquellas que involucren jurisdicciones consideradas de alto riesgo.<\/p>\n\n\n\n

Sistemas automatizados para detectar operaciones inusuales<\/h3>\n\n\n\n

Otro de los cambios relevantes es la incorporaci\u00f3n formal de mecanismos automatizados de monitoreo<\/strong>, destinados a facilitar la identificaci\u00f3n de operaciones inusuales, dar seguimiento a transacciones y generar alertas tempranas.<\/p>\n\n\n\n

Los sistemas deber\u00e1n adecuarse al volumen y complejidad de las operaciones realizadas por cada sujeto obligado y estar\u00e1n vinculados con el portal electr\u00f3nico de la autoridad para facilitar la presentaci\u00f3n de avisos e informes.<\/p>\n\n\n\n

Con ello, Hacienda busca avanzar hacia un esquema de vigilancia m\u00e1s sistem\u00e1tico que permita detectar posibles irregularidades antes de que las operaciones puedan utilizarse para ocultar o movilizar recursos de origen il\u00edcito.<\/p>\n\n\n\n

Manuales internos y capacitaci\u00f3n ser\u00e1n obligatorios<\/h3>\n\n\n\n

Las empresas tambi\u00e9n deber\u00e1n contar con un manual de pol\u00edticas internas<\/strong> que documente sus procedimientos para identificar clientes, clasificar riesgos, aplicar medidas de debida diligencia y establecer controles internos.<\/p>\n\n\n\n

El documento deber\u00e1 incluir adem\u00e1s los programas de capacitaci\u00f3n del personal<\/strong> encargado de cumplir con las obligaciones en materia de prevenci\u00f3n de lavado de dinero.<\/p>\n\n\n\n

Este manual servir\u00e1 como evidencia ante la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF)<\/strong> y el Servicio de Administraci\u00f3n Tributaria (SAT)<\/strong> de que los sujetos obligados cuentan con mecanismos adecuados para cumplir con la legislaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n

Aplicaci\u00f3n ser\u00e1 gradual<\/h3>\n\n\n\n

Las nuevas disposiciones entrar\u00e1n en vigor el 30 de noviembre de 2026<\/strong>. Sin embargo, Hacienda estableci\u00f3 un periodo gradual para implementar algunas de las obligaciones m\u00e1s complejas.<\/p>\n\n\n\n

La evaluaci\u00f3n formal de riesgos y la puesta en funcionamiento de determinados sistemas automatizados se extender\u00e1n durante 2027 y 2028<\/strong>, con el objetivo de permitir que las empresas y personas obligadas adapten sus procesos, sistemas tecnol\u00f3gicos y controles internos.<\/p>\n\n\n\n

Con estas modificaciones, la autoridad busca reforzar el sistema mexicano de prevenci\u00f3n de operaciones con recursos de procedencia il\u00edcita y elevar los est\u00e1ndares de identificaci\u00f3n, vigilancia y trazabilidad de los recursos financieros<\/strong>, particularmente en sectores considerados vulnerables al lavado de dinero.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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